В огромном и часто абсурдном театре современной коммерции Центральный банк Ирландии вынес свой вердикт о Coinbase, цифровом реестре транзакций, теперь отмеченном штрафом в размере $24,75 миллиона (€21 464 734). Эта сумма, лишь незначительная деталь в грандиозном полотне человеческой глупости, вызвана неспособностью биржи контролировать обязательства по борьбе с отмыванием денег в период с 2021 по 2025 год — период, отмеченный таким огромным количеством транзакций, что они могли бы соперничать с песками Сахары, но при этом так плохо отслеживались, что могли бы быть написаны невидимыми чернилами.
Инвестировал в Теслу, потому что нравится машина? Это хороший старт. А теперь давай разберемся, что такое мультипликаторы и почему это важно.
Начать разбиратьсяПадение Coinbase Europe в регуляторный хаос
В четверг, который, вероятно, запомнится только в анналах отделов соответствия, Центральный банк Ирландии обнародовал свои первые принудительные меры в отношении криптосектора. Coinbase Europe Limited, европейское отделение этого цифрового титана, был признан не соответствующим своим обязанностям по борьбе с отмыванием денег (AML) в течение четырех лет хаоса. Объявление регулятора было пропитано торжественностью похорон здравого смысла, как будто оплакивалось само упорство.
Соглашение, достигнутое 5 ноября 2025 года, снизило первоначальный штраф в размере 35,3 миллиона долларов США (30,6 миллиона евро) на 30% – скидку, которая отдаёт слабым запахом отчаяния, как будто банк прошептал: «Возьмите это, и давайте оба сделаем вид, что чему-то научились».
Coinbase Europe, в редком проявлении откровенности, признала свои «предписанные нарушения» и приняла факты, изложенные в Уведомлении о соглашении. Санкции, ожидающие подтверждения Высшим судом, скоро вступят в силу – подобно гильотине для невнимательных.
Суть дела? Система мониторинга транзакций, настолько плохо настроенная, что не смогла отследить более 30 миллионов транзакций, сумма настолько ошеломляющая, что ей можно было бы заполнить Большой Каньон евро. Эти неконтролируемые транзакции, оцениваемые в €176 миллиардов, составляли 31% активности Coinbase Europe за указанный период – статистика, которая заставила бы даже самого циничного бюрократа заплакать в свой кофе.
Как зарегистрированный поставщик услуг виртуальных активов (VASP), Coinbase был обязан сообщать о подозрительных транзакциях в финансовую разведку (FIU). Тем не менее, потребовалось почти три года, чтобы завершить мониторинг этих 30 миллионов транзакций, задержка, которая говорит либо о глубоком отсутствии срочности, либо о равнодушном отношении к верховенству закона.
Полученные 2 708 отчетов о подозрительных операциях (STRs) были, по словам Центрального банка, «подозрениями на серьезную преступную деятельность». Можно представить, что аналитики FIU читают эти отчеты с тем же энтузиазмом, который можно было бы приберечь для налоговой проверки.
Колм Кинкейд, заместитель управляющего по защите прав потребителей и инвесторов, произнес речь, которую можно было бы взять из романа 19-го века: «Чтобы бороться с финансовыми преступлениями, учреждения должны отслеживать транзакции и сообщать о подозрениях. Несоблюдение этого является приглашением для преступников, которые, как всегда, стремятся использовать слабости». Эта мысль столь же вневременна, сколь и трагически предсказуема.
Coinbase: «Фабрика коррупции» в центре внимания
На прошлой неделе Coinbase столкнулась с очередной бурей, на этот раз в США. Сенатор Крис Мерфи обвинил биржу в помощи «фабрике коррупции» Трампа, утверждение, которое пахнет политическим фарсом, но каким-то образом соответствует эпохе. Согласно Bitcoinist, сенатор заявил, что пожертвования Coinbase на кампанию Трампа были quid pro quo за прекращение иска SEC — теорией, которая заставила бы Шекспира покраснеть.
Юридическая команда Coinbase, однако, ответила с энергией человека, защищающего свою честь на дуэли. Пол Грюал и Фаряр Ширзад отвергли обвинения как «неверные», при этом Ширзад обвинил SEC в «травле», а Грюал назвал действия предыдущей администрации «коррумпированными». Задумываешься, спят ли эти господа когда-нибудь, или они просто существуют в состоянии непрерывного судебного разбирательства.
Coinbase, всегда идущая против течения, также критиковала политику администрации Байдена в отношении криптовалют, запросив документы FOIA для изучения расходов SEC. Смелый ход, возможно, но он слегка напоминает попытку заглушить пожарную сигнализацию соло на казу.
И так, сага продолжается — история о цифровом золоте, регуляторной ярости и вечной борьбе между инновациями и надзором. В конце концов, возможно, единственным истинным победителем является кофе, который не дает регуляторам уснуть, чтобы выписывать эти штрафы. ☕💼
Смотрите также
- Будущее биткоина: прогнозы цены на криптовалюту BTC
- Доллары или пакистанские рупии: какую валюту покупать прямо сейчас?
- Евро или австралийские доллары: какую валюту покупать прямо сейчас?
- Доллары или южнокорейские воны: какую валюту покупать прямо сейчас?
- Сайты бесплатных призов с бесплатными раздачами — Лучшие сайты бесплатных раздач
- Будущее PI: прогнозы цены на криптовалюту PI
- Globaltrans Investment PLC акции прогноз. Цена акций GLTR
- Индийские рупии или рубли: какую валюту покупать прямо сейчас?
- Уфргсинтез префы прогноз. Цена префов UFOSP
- Будущее LINK: прогнозы цены на криптовалюту LINK
2025-11-07 08:20